《證券公司評(píng)價(jià)報(bào)告》（簡稱《報(bào)告》）共計(jì)3.1萬字，分成九個(gè)部分，分別是引言、年度投資者保護(hù)總體情況、投資者證券資產(chǎn)安全保護(hù)狀況、投資者服務(wù)教育和監(jiān)督投訴權(quán)保護(hù)狀況、投資者自主選擇和公平交易權(quán)保護(hù)狀況、證券公司償付能力、行業(yè)文化建設(shè)和履行社會(huì)責(zé)任情況、建議以及附錄。其中，引言介紹了《報(bào)告》編制的意義和背景；附錄介紹了評(píng)價(jià)指標(biāo)體系和投資者主觀評(píng)價(jià)問卷有關(guān)內(nèi)容；中間七個(gè)部分是主要內(nèi)容，系統(tǒng)總結(jié)了2019年度證券公司投資者保護(hù)狀況。
《報(bào)告》主要內(nèi)容和結(jié)論有：
一是2019年度證券公司投保狀況總分達(dá)到88.69，較上一年度（88.09）上升0.68%。在4項(xiàng)一級(jí)指標(biāo)中，“投資者證券資產(chǎn)安全保護(hù)”得分92.92，“投資者服務(wù)教育和監(jiān)督投訴權(quán)保護(hù)”得分89.55，“投資者自主選擇和公平交易權(quán)保護(hù)”得分89.72，“證券公司償付能力”得分76.09。
二是在成績和進(jìn)步方面的主要結(jié)論有：
1.投資者資金安全保護(hù)狀況繼續(xù)保持穩(wěn)定。全年共有69家證券公司因投資者資金安全問題被預(yù)警，相比上一年度減少了1家，累計(jì)預(yù)警次數(shù)132次，較上一年度（118次）有所上升，但總體仍處于較低水平，全年無重大預(yù)警。
2.證券公司咨詢服務(wù)電話暢通情況良好。在市場主體電話暢通情況調(diào)查中，三輪調(diào)查均獲滿分的證券公司有63家，占比61.76%；被扣分的證券公司中，電話異常無法接通的情況出現(xiàn)5次、無人接聽26次，未出現(xiàn)不能有效回答問題或態(tài)度不友好的情況。
3.證券投資咨詢滿意度整體提升，權(quán)益變動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)提示工作持續(xù)得到投資者認(rèn)可。投資者對(duì)于證券公司投資咨詢服務(wù)的整體認(rèn)可度上升，滿意度得分達(dá)到87.79，較上一年度（84.97）上升3.32%；投資者權(quán)益變動(dòng)/風(fēng)險(xiǎn)提示方面，投資者普遍給予較高評(píng)價(jià)，滿意度得分為89.88，較上一年度（88.35）上升1.73%。
4.金融科技引領(lǐng)投資者服務(wù)創(chuàng)新，線上服務(wù)能力得到進(jìn)一步增強(qiáng)。2019年度有39家證券公司金融科技經(jīng)費(fèi)投入逾千萬，5,000萬元及以上的11家，合計(jì)投入金額8.74億元，占全部證券公司總投入的50.8%；28家合計(jì)投入6.52億元，占比37.9%。
5.投教工作經(jīng)費(fèi)保障及管理體系建設(shè)情況良好，年度投教總投入達(dá)4.05億元。證券公司2019年度投教經(jīng)費(fèi)總投入占總代理買賣凈收入比例為0.47%，占比在1%以上的有27家；95家證券公司建立了投資者教育工作小組，67家對(duì)公司層面的投教工作制度進(jìn)行了修訂，32家公司在原有投教制度基礎(chǔ)上增加科創(chuàng)板投資者教育工作要求，或單獨(dú)制定科創(chuàng)板投教工作指引。
6.投教產(chǎn)品的新媒體特征愈發(fā)明顯，線上點(diǎn)擊量實(shí)現(xiàn)跳躍式增長。PPT、視頻課件、動(dòng)畫片、音頻、游戲軟件等新型傳播形式被采用率較上一年度明顯上升，線上投教產(chǎn)品電子點(diǎn)擊量/播放量/閱讀量達(dá)到4.7億人次（上一年度約1.5億人次），實(shí)現(xiàn)跳躍式增長；投放適用于在校學(xué)生的原創(chuàng)教材、課件、游戲等投教產(chǎn)品3,800余種。
7.投教活動(dòng)營造良好氛圍，投教基地建設(shè)取得新成效。2019年度證券公司組織開展各類投教活動(dòng)累計(jì)場次超過17萬場，較上一年度（8.8萬場）增加93.18%，參與投資者達(dá)到5,187萬余人次，較上一年度（2,328萬）大幅增長122.81%；針對(duì)在校學(xué)生開展投教活動(dòng)6,800余場，覆蓋學(xué)生達(dá)143.35萬人次；實(shí)體投教基地年訪問總量達(dá)113.78萬人次，互聯(lián)網(wǎng)投教基地年訪問量達(dá)3.26億人次。
8.投資者投訴處理效率大幅提升，超九成證券公司建立糾紛多元化解工作機(jī)制。12386熱線直轉(zhuǎn)全面鋪開，投資者訴求流轉(zhuǎn)環(huán)節(jié)大幅減少，證券公司年度投訴處理率大幅升至98.66%，投資者滿意度明顯上升；92家證券公司已建立糾紛多元化解工作機(jī)制。
9.投資者適當(dāng)性管理制度落實(shí)持續(xù)加強(qiáng)。2019年末，已完成風(fēng)險(xiǎn)測評(píng)客戶（存量和新增）占證券公司全部客戶比例平均為77.00%，較上一年度（67.26%）上升9.74個(gè)百分點(diǎn)；近一年客戶回訪數(shù)量占全部產(chǎn)品客戶數(shù)量比例平均為73.17%，較上一年度（62.06%）上升11.11個(gè)百分點(diǎn)；證券公司風(fēng)險(xiǎn)揭示書簽署比例達(dá)到100%，投資者主觀評(píng)價(jià)良好。
10.證券公司對(duì)于委托資金投向管控較好，產(chǎn)品銷售規(guī)范化程度有所提升。證券公司對(duì)于資產(chǎn)管理計(jì)劃資金投向和投資范圍管控較好，違規(guī)銷售和搭售、夸大收益、違規(guī)薦股等現(xiàn)象有所好轉(zhuǎn)，全年未出現(xiàn)內(nèi)幕交易處罰案例。
11.證券公司傳統(tǒng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制水平穩(wěn)中有升。風(fēng)控核心監(jiān)管指標(biāo)中，風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率、流動(dòng)性覆蓋率控制較好；權(quán)益類證券成本集中度風(fēng)險(xiǎn)整體控制較好。
12.證券公司信用業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制水平整體提升。68家證券公司將期末融資融券金額占比控制在100%以下；股票質(zhì)押整體履約保障比例在200%以上的有45家，較上一年度（20家）增加125%；52家證券公司將同業(yè)負(fù)債依存度控制在30%以下，高于80%的僅有1家。
13.加強(qiáng)行業(yè)文化建設(shè)，積極履行社會(huì)責(zé)任。按照《建設(shè)證券基金行業(yè)文化、防范道德風(fēng)險(xiǎn)工作綱要》有關(guān)要求，圍繞“合規(guī)、誠信、專業(yè)、穩(wěn)健”的行業(yè)文化核心理念，逐步形成核心價(jià)值觀，在加強(qiáng)行業(yè)文化建設(shè)、履行社會(huì)責(zé)任方面取得新進(jìn)展。
三是在問題和不足方面的主要結(jié)論有：
1.交易系統(tǒng)相關(guān)投訴增多，部分中小券商運(yùn)維保障能力不足值得引起重視；信息系統(tǒng)和投資者賬戶安全保密意識(shí)有待進(jìn)一步提升。
2.證券公司未盡勤勉義務(wù)、從業(yè)人員違反執(zhí)業(yè)準(zhǔn)則相關(guān)處罰案例增多。
3.投資者自主選擇權(quán)保護(hù)有待提升，轉(zhuǎn)銷戶相關(guān)投訴量明顯反彈，“非現(xiàn)場銷戶”執(zhí)行效果不佳。
4.線上搭售“隱蔽化”值得引起重視，證券公司履約意識(shí)有待加強(qiáng)。
5.證券公司資本杠桿率和凈穩(wěn)定資金率有待進(jìn)一步提升，部分證券公司仍需重視對(duì)于權(quán)益類證券市值集中度、單一客戶授信集中度、股票質(zhì)押回購履約保障比例、同業(yè)負(fù)債依存度等風(fēng)控指標(biāo)的控制。
《證券公司評(píng)價(jià)報(bào)告》提出的主要建議有：一是以新《證券法》實(shí)施及行業(yè)文化建設(shè)為契機(jī)，不斷夯實(shí)合規(guī)體系建設(shè)；二是牢固樹立以投資者為中心理念，理解投資者利益訴求；三是健全金融科技配套監(jiān)管制度，為投資者提供安全的在線交易環(huán)境；四是恪守穩(wěn)健經(jīng)營理念，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)；五是進(jìn)一步加強(qiáng)企業(yè)文化建設(shè)。
以上是《報(bào)告》的主要評(píng)價(jià)結(jié)論，欲知詳細(xì)情況，還請(qǐng)大家下載報(bào)告全文閱覽。