案情介紹

    2009年4月，我局在對(duì)網(wǎng)上非法證券活動(dòng)監(jiān)控中，關(guān)注到原點(diǎn)投資管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)：原點(diǎn)投資）自辦網(wǎng)站，提供虛假信息，夸大宣傳,誘惑投資者撥打其公布的“在線(xiàn)咨詢(xún)”和“個(gè)股咨詢(xún)”電話(huà)，涉嫌開(kāi)展非法投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)。經(jīng)初步調(diào)查核實(shí)，發(fā)現(xiàn)原點(diǎn)投資并不具備證券投資咨詢(xún)資格，但以銷(xiāo)售“至尊王”炒股軟件為名，雇傭人員利用個(gè)人電話(huà)信息，采用“話(huà)術(shù)”“電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)術(shù)”騙取投資者信任，推薦股票，收取服務(wù)費(fèi)，非法從事證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)。我局聯(lián)合陜西省工商行政管理局對(duì)原點(diǎn)投資進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)查處取締，并推動(dòng)工商部門(mén)就其涉嫌構(gòu)成虛假出資罪，移送公安部門(mén)追究法律責(zé)任。

　　 案件特點(diǎn)及作案手法剖析

    1.設(shè)立網(wǎng)站，欺詐宣傳。原點(diǎn)投資通過(guò)設(shè)立網(wǎng)站對(duì)外吹噓其“具有豐富的大資金運(yùn)作經(jīng)驗(yàn)，專(zhuān)業(yè)的調(diào)研和行情分析團(tuán)隊(duì)，與眾多國(guó)內(nèi)外券商、金融機(jī)構(gòu)有著長(zhǎng)期密切的合作關(guān)系，能向客戶(hù)提供多元化成熟的投資理財(cái)平臺(tái)”，以此誘惑投資者撥打其公布的“在線(xiàn)咨詢(xún)”和“個(gè)股咨詢(xún)”電話(huà)。同時(shí)，利用非法獲取的客戶(hù)信息，雇傭未經(jīng)過(guò)任何證券知識(shí)專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)，甚至不具有任何證券投資知識(shí)的人員通過(guò)“釣魚(yú)”的方式，每天隨機(jī)、大量撥打個(gè)人電話(huà)，以銷(xiāo)售炒股軟件、“軟件增值”、“一對(duì)一個(gè)性化”服務(wù)等，利用“話(huà)術(shù)”吹噓自身的薦股能力，蠱惑投資者，向客戶(hù)推薦股票，收取咨詢(xún)費(fèi)。

　　 2.主體虛假化、空殼化。原點(diǎn)投資的工商登記資料顯示其注冊(cè)資本為100萬(wàn)元，但實(shí)際上卻是“空殼”“皮包”公司。原點(diǎn)投資通過(guò)偽造驗(yàn)資銀行賬戶(hù)、銀行進(jìn)賬單，虛假出資，騙取工商注冊(cè)登記。辦公場(chǎng)所外沒(méi)有懸掛任何公司標(biāo)示，臨時(shí)租用的簡(jiǎn)易辦公室不足30平方米，其主要資產(chǎn)就是一堆用來(lái)欺騙客戶(hù)的電話(huà)機(jī)。

　　 3.違法行為隱蔽化。原點(diǎn)投資在違法經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，拒絕投資者直接到辦公場(chǎng)所洽談業(yè)務(wù)，主要通過(guò)網(wǎng)絡(luò)、電話(huà)實(shí)施遠(yuǎn)程欺詐性的營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)；通過(guò)傳真方式與客戶(hù)簽訂明確的軟件銷(xiāo)售合同，以合法軟件銷(xiāo)售來(lái)掩蓋自己非法行為。利用網(wǎng)絡(luò)和電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)、采取傳真方式簽訂服務(wù)合同，通過(guò)這些方式在隱藏身份的同時(shí)，使上當(dāng)受騙的投資者無(wú)法尋找公司，無(wú)法索賠。

　　 4.通過(guò)個(gè)人銀行賬戶(hù)收取非法收入。原點(diǎn)投資向客戶(hù)謊稱(chēng)利用個(gè)人銀行賬戶(hù)收取服務(wù)費(fèi)便捷，欺騙投資者將非法證券服務(wù)費(fèi)匯入多個(gè)私人銀行賬戶(hù)，然后通過(guò)ATM自助、柜臺(tái)等方式提取現(xiàn)金，切斷資金去向，為監(jiān)管機(jī)構(gòu)凍結(jié)非法收入、挽回投資者損失造成很大困難。

    監(jiān)管部門(mén)提醒

　　 廣大投資者要掌握識(shí)別防范非法證券活動(dòng)的基本方法，以提高自我保護(hù)意識(shí)和能力。

　　 1、驗(yàn)明正身法，凡是遇到提供證券咨詢(xún)或理財(cái)服務(wù)的機(jī)構(gòu)或個(gè)人，首先通過(guò)證券業(yè)協(xié)會(huì)官方網(wǎng)站或向證券監(jiān)管部門(mén)查詢(xún)判斷是否為合法機(jī)構(gòu)；可登陸中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站、當(dāng)?shù)刈C券監(jiān)管部門(mén)、當(dāng)?shù)刈C券期貨業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站查詢(xún)；

　　 2、識(shí)別宣傳手段。非法證券投資咨詢(xún)活動(dòng)均通過(guò)夸大宣傳過(guò)往薦股業(yè)績(jī)、吹噓掌握個(gè)股主力機(jī)構(gòu)進(jìn)出動(dòng)向、免費(fèi)送出立即暴漲的大牛股、確保投資者輕松獲取暴利等煽動(dòng)性語(yǔ)言信息吸引投資者注意，或者以承諾收益、保證盈利的夸大宣傳來(lái)誘騙投資者；

　　 3、不輕易相信任何可疑網(wǎng)站、陌生電話(huà)、手機(jī)短信發(fā)來(lái)的投資咨詢(xún)信息、理財(cái)廣告，不隨意泄露自己的家庭、身份及財(cái)務(wù)等個(gè)人信息資料。

　　 4、索取并查驗(yàn)合同。通過(guò)合法機(jī)構(gòu)從事任何證券活動(dòng)，都必須簽訂書(shū)面合同。不能提供合同或只能以傳真、郵件方式提供合同副本，不能提供合同書(shū)面原件的，要堅(jiān)決拒簽；同時(shí)，要高度警惕，仔細(xì)查驗(yàn)合同內(nèi)容，防范單方免責(zé)條款陷阱。注意識(shí)別匯款賬號(hào)。合法機(jī)構(gòu)匯款不得進(jìn)入私人賬戶(hù)，堅(jiān)決不向私人賬戶(hù)匯款。

　　 5、遭受非法證券活動(dòng)侵?jǐn)_時(shí)，要注意留存有關(guān)證據(jù)，及時(shí)向有管轄權(quán)的公安機(jī)關(guān)報(bào)案。