案情概述
2009年3月，吳某某與妻子許某某出資注冊(cè)成立了某貿(mào)易有限公司，經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目是建材、金屬材料、化工產(chǎn)品、針紡織品及原料、電子產(chǎn)品、橡塑制品的銷(xiāo)售等。2010年11月，吳某某又與他人在南京市共同出資設(shè)立了公司，經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目是金屬制品、建筑材料、化工原料、初級(jí)農(nóng)產(chǎn)品、電子產(chǎn)品、機(jī)械設(shè)備的批發(fā)和實(shí)業(yè)投資。但兩公司實(shí)際上均從事期貨、現(xiàn)貨的相關(guān)業(yè)務(wù)，實(shí)際控制人均是吳某某。
因貿(mào)易公司的經(jīng)營(yíng)情況不佳、客戶(hù)不多，吳某某即采用“虛擬交易”的方法來(lái)提高知名度，發(fā)展客戶(hù)。為了誘騙客戶(hù)將資金交給他，吳某某本人及其聘用的陳某某等人，在社會(huì)上公開(kāi)宣傳該公司“炒期貨”能帶來(lái)較高收益，吸引他人投資。吳某某還通過(guò)與投資人訂立《委托理財(cái)協(xié)議》，承諾由永事達(dá)公司代為操作期貨交易，與客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)，按照3：7的比例與客戶(hù)分配期貨交易盈利，期貨交易虧損不足投資金額30%時(shí)，公司承擔(dān)虧損額的30%；虧損額超過(guò)投資金額30%，超出部分由公司承擔(dān)，其余部分仍由公司承擔(dān)30%的方法，降低投資人對(duì)于投資風(fēng)險(xiǎn)的擔(dān)憂(yōu)，騙取他人的信任。為順利募集資金，吳某某虛構(gòu)期貨交易的品種、點(diǎn)位和盈利情況，將后期收取的投資人資金當(dāng)作期貨交易的“盈利”分配給前期的投資人，造成其為他人代為操作期貨交易回報(bào)率高的假象，從而欺騙更多的人投入資金。
2009年6月至2012年5月期間，吳某某以?xún)杉夜镜拿x，在未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門(mén)批準(zhǔn)向社會(huì)公眾募集資金的情況下，采用前述欺騙手段，以代為操作期貨交易為由，先后向江陰、上海等地的400余人非法募集資金共計(jì)1.7億余元。這些騙取資金的大部分被吳某某作為“盈利”用于給投資者“分紅”，其余部分分別用于開(kāi)辦公司、支付借款利息、彌補(bǔ)投資損失以及購(gòu)買(mǎi)房產(chǎn)、汽車(chē)和個(gè)人揮霍、到澳門(mén)賭博等。吳某某的行為造成投資人實(shí)際損失共計(jì)7000余萬(wàn)元。2012年5月12日，吳某某至南京市玄武區(qū)公安分局投案，并如實(shí)供述了相關(guān)事實(shí)。后法院經(jīng)審理認(rèn)定吳某某犯集資詐騙罪，判處其有期徒刑十五年，已扣押的贓款發(fā)還被害人，尚未追繳的贓款繼續(xù)追繳，無(wú)法追繳的，由吳某某退賠。
評(píng)析啟示
1.本案中吳某某以非法占有為目的，違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，采用委托理財(cái)?shù)姆绞椒欠ㄎ展娰Y金，并通過(guò)口口相傳等方式，向社會(huì)公眾公宣傳，用后期收取的資金當(dāng)作期貨交易的“盈利”分配給前期的投資人，以高回報(bào)率為誘餌騙取社會(huì)公眾的集資款，詐騙數(shù)額特別巨大，其行為已構(gòu)成集資詐騙罪，依法應(yīng)予懲處。
2.期貨交易風(fēng)險(xiǎn)較高且客觀(guān)存在，無(wú)法消除。投資者在參與期貨交易時(shí)，一定要對(duì)此有清醒的認(rèn)識(shí)。本案中吳某某之所以能夠進(jìn)行集資詐騙，一方面是因?yàn)榫男麄鞯慕Y(jié)果；另一方面也是因?yàn)槿杂型顿Y者在參與期貨交易時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)不強(qiáng)，相信關(guān)于期貨交易能夠獲得高額回報(bào)的宣傳。本案中，作為被害人的投資者在參與吳某某組織的活動(dòng)前如果進(jìn)行必要的入市前準(zhǔn)備，樹(shù)立相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，就不會(huì)上當(dāng)受騙。對(duì)此，投資者應(yīng)當(dāng)引以為戒。
3.投資者認(rèn)為確實(shí)需要委托專(zhuān)業(yè)人士或?qū)I(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行交易的，可以考慮選擇具有合法期貨資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格的期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)。