前幾年，“原始股”的暴富神話以及非法基金承諾的高額收益，曾經(jīng)讓大量投資者跌入非法證券活動的陷阱，并在部分地區(qū)形成蔓延勢頭。證監(jiān)會依托地方政府，大力打擊非法證券活動，同時，積極開展投資者教育，有效遏制了非法證券活動蔓延勢頭。
但與此同時，不法分子則在不斷升級違法手段，企圖逃避打擊。一些不法分子抓住投資者急于求富的心理，不惜血本對公司形象和實力進(jìn)行全面包裝，以國家大力發(fā)展的創(chuàng)業(yè)投資、產(chǎn)業(yè)基金、私募基金為賣點，以境外上市、創(chuàng)業(yè)板上市和境外基金為幌子，以承諾上市、高額收益和允許退股為誘餌，以熟人為“宰殺”對象，蠱惑投資者購買其發(fā)行的證券或基金，給投資者造成慘重的損失。為此，監(jiān)管部門總結(jié)了當(dāng)前非法證券活動存在的一般性六大陷阱：
游戲規(guī)則陷阱
不法分子往往以假亂真，詐稱發(fā)行股票已獲得證券監(jiān)管部門或其他政府部門批準(zhǔn)，而實際上并非如此。
合法的公開發(fā)行股票必須公告招股說明書，由證券公司承銷，購買股票應(yīng)通過證券公司；發(fā)售基金必須公告招募說明書，由基金管理公司、商業(yè)銀行或證券公司發(fā)售。
投資收益陷阱
投資的基本規(guī)律是收益越大，風(fēng)險越大。不法分子為吸引投資者，曲解投資規(guī)律，承諾高額收益，卻刻意隱瞞投資風(fēng)險，嚴(yán)重誤導(dǎo)投資者。如發(fā)現(xiàn)有公司或個人宣稱或承諾高額投資收益，而投資者卻不用承擔(dān)相應(yīng)風(fēng)險，那意味著這很可能是一個投資陷阱。合法發(fā)行的證券、基金，其收益與風(fēng)險對等，不存在承諾收益的情形。
“空殼”公司陷阱
一些不法分子往往利用空殼公司招搖撞騙，營造公司實力強(qiáng)大的假象。投資者可通過工商局網(wǎng)站查詢相關(guān)公司是否注冊、注銷，必要時應(yīng)前往公司經(jīng)營地進(jìn)行走訪，以查明是否“空殼”公司。如“公司”未取得工商登記或注銷后仍以“公司”名義經(jīng)營，則有欺詐嫌疑。應(yīng)當(dāng)強(qiáng)調(diào)的是，公司的工商登記僅是“準(zhǔn)生證”，不是其經(jīng)營行為合法的證明。
山寨中介陷阱
不法分子還會設(shè)立山寨網(wǎng)站，以近似的名稱或網(wǎng)頁，冒充正規(guī)證券公司或銀行網(wǎng)站，招攬客戶或?qū)嵤┰p騙。投資者應(yīng)注意正確輸入證券公司、銀行網(wǎng)址，核實其是否為相關(guān)機(jī)構(gòu)的官方網(wǎng)站，查看是否有工商紅盾登記等信息，并查詢證監(jiān)會、證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站確認(rèn)是否合法機(jī)構(gòu)，切勿掉入山寨中介設(shè)置的陷阱。
收款賬戶陷阱
合法證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)，應(yīng)使用公司收款賬戶，如投資者發(fā)現(xiàn)有機(jī)構(gòu)要求將資金匯入個人銀行賬戶的，應(yīng)當(dāng)格外小心，拒絕付款。
“殺熟”盛行陷阱
為提高發(fā)行證券、基金的命中率，“兔子大吃窩邊草”的現(xiàn)象愈演愈烈，不法分子利用其公司負(fù)責(zé)人的忠實“粉絲”、業(yè)務(wù)員以前的老客戶，瘋狂“殺熟”。對此，投資者千萬不要礙于情面，要多問幾個為什么，有沒有可疑點，還要貨比三家，決不能一時沖動，倉促決定投資。
擺正投資心態(tài)加強(qiáng)自我保護(hù)
由于犯罪手法花樣百出，投資者還需要擺正投資心態(tài)，少點貪心，多點耐心、細(xì)心和防范心，以使自己的合法權(quán)益得到充分保護(hù)。
首先，要抑制非理性貪念。一些不法分子正是抓住部分投資者只賺不虧的投資心態(tài)，“創(chuàng)設(shè)”所謂零風(fēng)險、高回報的投資產(chǎn)品，不僅信誓旦旦許諾，還在合同中明確列示，很多投資者不由信以為真，掉入陷阱。
其次，要樹立風(fēng)險責(zé)任意識。“買者自負(fù)”是資本市場一項基本的風(fēng)險法則。很多案件發(fā)生前，如果投資者事前能多方了解，在簽定合同和支付款項時冷靜一些，很大程度上可以避免日后不斷奔波卻效果甚微的被動局面。
第三，可尋求證券監(jiān)管部門幫助。向證券監(jiān)管部門求助，在任何時候都不顯得多余。特別是在投資前，向證券監(jiān)管部門咨詢或是查詢其官方網(wǎng)站，都有助于核實有關(guān)機(jī)構(gòu)的資質(zhì)或辨認(rèn)其行為性質(zhì)。
第四，通過搜索引擎查詢該公司及類似產(chǎn)品的負(fù)面信息。如是否有投資者投訴，是否與其他公司發(fā)生糾紛等。即使發(fā)現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)上關(guān)于該公司正面的評價或報道，也應(yīng)保持適當(dāng)警惕。(記者 黃婷)