近年來，一批不法分子利用其自行設(shè)立的非法網(wǎng)站，假借投資公司名義或冒用合法機構(gòu)名稱進行虛假宣傳，從事非法證券經(jīng)營業(yè)務(wù)或進行詐騙活動。
一、表現(xiàn)形式
一般來說，非法證券網(wǎng)站有以下幾種形式:
1.冒名頂替式:盜用合法證券公司、投資咨詢公司及其他金融機構(gòu)名稱，拷貝合法機構(gòu)簡介、人員狀況等信息，冒用公司標識，設(shè)立李鬼網(wǎng)站，蒙騙投資者。
2.無中生有式:憑空捏造公司名稱、地址、歷史、從業(yè)人員、客戶信息及反饋意見等信息，偽造公司工商執(zhí)照、證券投資咨詢資格證書以及“3·15認證站點”、“在線誠信企業(yè)”等各種備案認證資格標志，并鏈接入股市動態(tài)新聞，給投資者造成機構(gòu)實力雄厚的假象。
3.撒網(wǎng)釣魚式:利用QQ、MSN等實時通訊軟件，股吧、網(wǎng)站新聞評論等BBS以及個人博客等網(wǎng)絡(luò)交流工具，通過市場分析、個股點評等方式，營造出“草根證券專家”的形象。對與之交流有興趣的網(wǎng)友，伺機發(fā)展成收費會員。這些專家在市場保持牛市時，高談闊論，儼然“股神”;市場逆轉(zhuǎn)時，則銷聲匿跡，逃之夭夭。
4.移花接木式:以網(wǎng)絡(luò)為平臺，通過銷售薦股軟件、認購私募基金、介紹理財知識等等五花八門的形式，借合法營銷活動之名，行非法證券活動之實，誘騙投資者錢財。
二、典型案例——“假冒XX投資”案
(一)主要事實
河南投資者趙某來信反映:2009年6月，她接到一個自稱是“上海XX投資管理有限公司”業(yè)務(wù)員的電話。此人在電話中告訴她，他們公司是專業(yè)帶做股票的，想成為他們公司會員需每季度繳納6800元，一個月保證40%的收益，到期達不到收益目標則雙倍退回會員費并免費推薦股票直到達標為止;業(yè)務(wù)員還提供了公司網(wǎng)站。趙某上網(wǎng)查看了該公司網(wǎng)站，發(fā)現(xiàn)網(wǎng)站內(nèi)容與業(yè)務(wù)員電話介紹內(nèi)容基本一致，網(wǎng)站上還附上該公司營業(yè)執(zhí)照，于是信以為真，就按照業(yè)務(wù)員要求，往公司賬戶上匯去了6800元會員費。之后，“上海XX投資管理有限公司”以出售原始股的名義收取了投資者趙某78000元。趙某隨后發(fā)現(xiàn)自己上當受騙，于是寫信至上海證監(jiān)局反映情況，尋求幫助。
(二)案件查處
經(jīng)調(diào)查，楊某等人涉嫌假冒上海XX投資管理有限公司名義進行非法證券活動。鑒于涉案金額較大，相關(guān)人員已涉嫌構(gòu)成犯罪，上海證監(jiān)局隨即將該線索移送公安機關(guān)進一步查處。
(三)案件點評
上海證監(jiān)局充分發(fā)揮聯(lián)合打非機制的優(yōu)勢，強化與公安、通訊、工商等部門的協(xié)調(diào)配合，建立健全聯(lián)合執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)，始終保持了對非法證券網(wǎng)站的嚴打態(tài)勢。自2009年以來，上海證監(jiān)局在媒體上公開曝光了約400家被依法查處的非法證券網(wǎng)站。
本案當中，不法分子假冒合法公司“XX投資”的名義，捏造公司地址、歷史、從業(yè)人員、客戶信息及反饋意見等信息，偽造公司工商執(zhí)照、證券投資咨詢資格證書等各種備案認證資格標志，并鏈接入股市動態(tài)新聞，網(wǎng)站內(nèi)容具有高度的誘惑性和欺騙性，缺乏經(jīng)驗的投資者極易被騙。在當前眾多投資者證券投資知識仍相對缺乏的背景下，未來一段時期內(nèi)非法證券網(wǎng)站仍具有一定的生存土壤，社會危害性不容低估，投資者涉獵證券類網(wǎng)站時仍須保持足夠的審慎。
三、投資啟示
1.了解證券基本常識。帶有“證券”兩字的證券公司或證券咨詢機構(gòu)需經(jīng)證監(jiān)會依法批準方可設(shè)立，依法經(jīng)工商注冊登記成立的公司，其名稱中一般有“股份有限公司”或“有限責(zé)任公司”字樣。
2.核實對方資質(zhì)。可通過證監(jiān)會或行業(yè)協(xié)會網(wǎng)站查詢對方是否具有證監(jiān)會授予的相關(guān)資質(zhì)及相應(yīng)官網(wǎng)地址，也可通過網(wǎng)絡(luò)搜索對方相關(guān)信息，為投資決策提供必要參考。
3.不輕易留電話。保持必要的警惕，不隨意在網(wǎng)站留電話或撥打免費薦股熱線，以免被不法分子纏住而因小失大。
4.多與親朋好友商量。不法分子得逞的關(guān)鍵在于利用了各種似是而非的信息，與親朋好友商量有助于降低風(fēng)險。
5.不對內(nèi)幕信息、操縱股價等抱有幻想。利用內(nèi)幕信息交易和操縱股價都是違法犯罪行為，投資者參與其中難辭其咎。
6.不要輕易匯款至個人賬戶。合法機構(gòu)依法應(yīng)使用公司賬戶收款，使用個人賬戶收款即存非法嫌疑。