簡介：

　　2018年年底，澳大利亞證券和投資委員會（ASIC）專員John Price在莫納什商業法和監管研究中心（澳大利亞墨爾本），以探索金融科技時代的監管挑戰為主題發表了演講，介紹了ASIC的創新方法和案例，展示了其如何利用技術實現創新及探討了數字世界中的網絡安全（網絡彈性）問題。

　　2018年年底，澳大利亞證券和投資委員會（ASIC）專員John Price在莫納什商業法和監管研究中心（澳大利亞墨爾本），以探索金融科技時代的監管挑戰為主題發表了演講，以下為演講的主要內容：

　　（一）ASIC的金融創新和創新中心的方法

　　技術手段不斷發生變化，新的發展態勢也在不斷出現，現行的監管框架因此面臨被瓦解的挑戰。ASIC力爭不去阻礙可能使金融體系有所提升的技術變革，而繼續瞄準確保金融領域的良性治理這一戰略目標也十分重要。

　　我們的創新中心是ASIC回應創新所帶來的機遇與參與創新的核心。我們通過創新中心監管科技初創公司并進行直接合作，使他們能夠掌握監管框架且了解我們的監管方法，我們也能夠監控市場發展。創新中心的職能包括：參與到金融科技和監管科技公司中、通過我們的網站為符合條件的金融、監管科技公司提供非正式援助、為創新企業提供查詢信息、獲取服務的便利等。

　　（二）ICO及加密資產

　　金融科技領域充斥著鼓吹也不乏創新，現在來談一個該領域的例子—ICO和加密資產，

　　2018年我們見證了幾次ICO及令牌生成事件，在此期間我們向市場發出明確的消息—ASIC不會容忍誤導或欺騙行為。

　　這是一項復雜的監管主題，ASIC為將進入該領域的主體制定了一份信息清單，說明了通過ICO提供的代幣是金融產品，可以在超出禁止誤導行為的范圍之外適用其他法律。但無論結構如何，都有一條法律永遠適用—不能對產品做出誤導性或欺騙性陳述。這是我們關注的重點，澳大利亞法律禁止誤導或欺騙行為將適用于此領域，無論是否涉及金融產品。我還想指出，即使ICO創建于海外，澳大利亞公司法和消費者法也可能適用。鑒于該領域的國際性，這是一個重要的話題。在ICO違反澳大利亞法律要求的幾個案例中，我們已與相關機構聯系并采取進一步行動，使許多運營商停止了ICO或提出了替代結構。

　　（三）ASIC在鼓勵創新中的角色和方法 ——監管科技

　　監管科技（Regtech）是金融科技的孿生兄弟。澳大利亞金融系統的一些部分里，這些技術已經成為風險及合規框架的核心要素，例如監測金融市場活動。

　　Regtech的創新具有巨大的潛力，在提高合規性的同時，能對各組織建立合規文化、甄別學習機會、節省與監管事宜相關的時間和金錢，最重要的是為消費者帶來積極影響，也能夠對ASIC和其他監管同行包括行業合作在內的工作帶來積極影響。    

　　（四）網絡安全 —— 一個共同的挑戰

　　在創新活動中，網絡安全（或我們稱之為網絡彈性的問題）無疑對任何人都帶來了挑戰。長期以來，ASIC已經認識到并確定金融市場中網絡安全問題對受監管機構是一項關鍵的長期挑戰。

　　在過去三年中，ASIC對金融市場領域受監管的公司進行了網絡安全監控和評估。評估使用了標準化監測工具和自評估體系，基于這項工作我們發布了幾份報告，可以在ASIC網站上查閱。我們將繼續根據調查結果審查、評估和完善我們的方法，以確保持續改進，從而提升整個金融部門的復原力水平。